ייעוץ פרישה                                                                         

במשרדנו מחלקת ייעוץ פרישה אשר בראשה עומד רו"ח דניאל רטצ'ר MBA ומתכנן פרישה.

יעוץ פרישה מדוייק ומותאם לצרכי הלקוח הספציפי, חוסך כסף רב במיסוי בחייו ובמותו של הפורש ואף מונע בעיות תזרימיות וכו'. על כן, קיימת חשיבות כי תכנון פרישה יערך בליווי של מומחה לייעוץ פרישה.

נשמח ללוות אותך "יד ביד" בדרך לפרישה יעילה ומותאמת אישית לצרכים שלך.

ייעוץ פרישה נחלק לשלושה חלקים:

חלק ראשון- בחינת צרכי הלקוח וניתוח המצב הקיים:

• הבנת הצרכים והעדפות של הלקוח.
• ניתוח פרטני של התיק הפנסיוני, הנכסים והתחייבויות הנוספות.
• בניית תזרים מזומנים צפוי לגיל הפרישה הרצוי.
• הצגת מסלולי הפרישה בכל התוכניות.
• אפשרויות משיכת הכספים כקצבה או כהון.
• הורשה, משמעויות המסלולים השונים בעת פטירה.

חלק שני – תכנון המס בפרישה וניצול אופטימלי של הטבות המס:

• פטור בגין מענקי פרישה (פיצויים, מענק ימי מחלה, הסתגלות, אי תחרות, דמי שתיקה וכו').
• היוון קצבה, שילוב אופטימלי בין קצבה מזכה (חייב במס) וקצבה מוכרת (פטור ממס).
• קיבוע זכויות, מקסום ושילוב בין פטור על הקצבה המזכה לפטור על ההיוון הקצבה.
• בדיקת פטורים נוספים.
• פריסת מס וחסכון במס במידה ורלוונטי.
• טיפול ממוקד בפורשי משרד הביטחון, צה"ל, עובדי מדינה וכו'.

חלק שלישי – בירוקרטיה:

• רשות המיסים, מילוי טפסי המס לרשות המיסים מעקב וקבלת אישורי המס המתאימים.
• חברות הביטוח, מילוי הטפסים לחברות הביטוח וקרנות הפנסיה, מעקב ובדיקת ביצוע.